# Ferramentas & Assistentes

Há muitas ferramentas especializadas usadas no &app;. Estas ferramentas permitem o acesso a uma funcionalidade melhorada do &app;. São acedidas através da opção Ferramentas em qualquer janela onde essa opção apareça na barra de menus. Muitas destas ferramentas poderão não estar visíveis, dependendo de como o seu programa foi configurado, por exemplo, para Online Banking, ou até mesmo do tipo de separador que tem em foco.

## Procurar

O assistente Procurar transacção do &app; pode ser usado para procurar transacções ou para realizar pesquisas empresariais no seu ficheiro de dados.

### Procurar transacção

O diálogo Procurar transacção é usado para procurar transacções no &app; e mostrar os resultados numa janela de diário. Para abrir o diálogo Procurar transacção, em modo de Procurar parcelas, pode digitar o atalho de teclado Ctrlf.

Quais são exactamente as transacções a procurar depende de onde foi chamada a ferramenta. Se começar na página principal de hierarquia de contas, a procura é feita em todas as transacções. Se começar num diário de conta individual, só as transacções dessa conta são procuradas. E se filtrar as transacções num diário com Ver Filtrar por... , só as transacções dessa conta que estejam incluídas no filtro serão procuradas.

A primeira linha do diálogo Procurar transacção indica que está a realizar uma procura de parcelas.

Há dois painéis no diálogo Procurar transacção. O painel superior contém os botões do Critério de procura e o painel inferior contém a selecção de Tipo de procura.

Há dois botões no cimo do painel Critério de procura. O esquerdo permite Adicionar outra linha para procurar com múltiplos critérios. Tem de inserir um texto de procura na primeira linha antes de adicionar outra. O botão direito é usado para procurar itens onde satisfaz todos os critérios ou satisfaz qualquer critério. A procura satisfaz todos os critérios requer que haja pelo menos uma coincidência com cada uma das linhas de critério. Já à procura satisfaz qualquer critério basta que haja uma coincidência com qualquer uma das linhas de critério.

A linha de critério no painel Critério de procura é usada para combinar diferentes botões de critério (veja a tabela para uma lista exaustiva de combinações)

No painel Tipo de procura há cinco selecções. A primeira opção está sempre activa, as três seguintes estão activas quando o diálogo Procurar... foi chamado a partir de um diário de conta ou após realizar a primeira procura, se o comando Procurar... foi chamado de outra janela. A última opção só está disponível para procura empresarial.

Nova procura

  Realiza uma nova procura por transacções

Refinar procura actual

  Procura dentro dos resultados da procura actual

Adicionar resultados à procura actual

  Procura baseado no primeiro conjunto de critérios ou em novo critério

Eliminar resultados da procura actual

  Descarta quaisquer resultados que coincidam com os resultados da procura anterior

Procurar só em dados activos

  Procurar só se os dados estão marcados como activos. Este selector está a cinzento na procura por parcelas dado que só tem significado em procuras empresariais.

Ao seleccionar o critério de procura, lembre-se que ele é aplicado a parcelas individuais ou campos em transacções e que toda a transacção é incluída nos resultados. Não há indicação visual nos resultados sobre que campo ou parcela coincide com a procura.

Quando tiver seleccionado os critérios, pode clicar em Procurar. Os resultados ser-lhe-ão mostrados num novo separador de diário.

Clique em Fechar para fechar o diálogo Procurar transacção.

#### Botões de critério de procura - procurar parcelas

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Descrição A descrição, o memorando, e o número são comuns a todas as linhas numa transacção. | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg expreg significa procura por texto de expressão regular como usadas em vários programas de computador, tal como Perl
não satisfaz expreg
Nota | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Acção | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de emissão | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Valor | tem créditos ou débitos | menores que | Campo de introdução de valor | Remover |  |  |
menores ou iguais a
iguais a
diferentes de
maiores que
maiores ou iguais a
tem créditos | menores que
menores ou iguais a
iguais a
diferentes de
maiores que
maiores ou iguais a
tem débitos | menores que
menores ou iguais a
iguais a
diferentes de
maiores que
maiores ou iguais a
Acções | é menor que | Campo de introdução de valor | Remover |  |  |  |
é menor ou igual a
é igual a
é diferente de
é maior que
é maior ou igual a
Cotação da acção | é menor que | Campo de introdução de valor | Remover |  |  |  |
é menor ou igual a
é igual a
é diferente de
é maior que
é maior ou igual a

Reconciliar A opção Reconciliar aplica o critério seleccionado a cada linha de uma transacção individualmente. Cada linha pode ter um e só um dos valores indicados, mas há frequentemente uma mistura de valores dentro da mesma transacção, logo, linhas companheiras podem não cumprir o critério seleccionado. Veja a nota separada que define valores de estado. Para uma descrição detalhada sobre estados de transacções, veja

é

Não confirmada

Confirmada

Reconciliada

Suspensa

Esvaziada

Remover

não é
Saldada | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Conta A opção Conta realiza uma procura onde as contas seleccionadas no diálogo Seleccionar contas serão procuradas individualmente. Significa que um resultado em qualquer das contas seleccionadas ou será mostrado (coincide com qualquer conta) ou descartado (não coincide com qualquer conta. | coincide com qualquer conta | Escolher contas | Remover |  |  |  |
não coincide com qualquer conta
Todas as contas A opção Todas as contas realiza uma procura onde as contas seleccionadas no diálogo Seleccionar contas só devolvem resultados que coincidam com todas as contas. | coincide com todas as contas | Escolher contas | Remover |  |  |  |

#### Explicações do critério

O critério Reconciliar merece mais algumas explicações. Pense nos botões de estado de reconciliação seleccionados (Não confirmada, Confirmada, etc.) como um único grupo, unido por um “ou” lógico. Por outras palavras, a selecção “está” ou “não está” aplica-se ao “ou” dos botões de estado seleccionados. Os botões que não forem seleccionados são simplesmente ignorados (não é o mesmo que dizer que o estado de reconciliação não pode ser um destes).

Por exemplo: se seleccionar Reconciliar é Confirmada Reconciliada, significa que está a dizer que quer todas as transacções que contêm parcelas confirmadas OU reconciliadas (imagine um “OU” invisível entre todos os botões de estado seleccionados). É o mesmo que seleccionar Reconciliar é Confirmada, adicionar novo critério de procura com o botão Adicionar e na nova linha seleccionar Reconciliar é Reconciliada e, finalmente, seleccionar procurar por itens onde satisfaz qualquer critério. Em qualquer caso, o &app; mostra-lhe exactamente o mesmo conjunto de transacções.

### Localizar cliente, factura, tarefa, fornecedor, pagamento, empregado, vale de despesa

O assistente de pesquisa empresarial é usado para procurar itens relativos a negócios (Cliente, Factura, Tarefa, Fornecedor, Pagamento, Empregado, Vale de despesa). Para abrir o diálogo de procura empresarial, seleccione o item que deseja localizar nos submenus Negócios Cliente/Fornecedor/Empregado.

A barra de título e a primeira linha do assistente indicam o tipo de item que está a procurar: Cliente, Factura, Tarefa, Fornecedor, Pagamento, Empregado, Vale de despesa.

Há dois painéis no diálogo Procurar. O painel superior contém os botões do Critério de procura e o inferior contém a selecção de Tipo de procura.

#### Secção Critério de procura

Há dois botões no cimo do painel de critério de procura. O esquerdo permite Adicionar outra linha para usar múltiplos critérios.

A linha de critério existente tem de ser preenchida antes de poder adicionar uma nova.

O botão direito é usado para procurar itens onde satisfaz todos os critérios ou satisfaz qualquer critério. A procura satisfaz todos os critérios requer que todas as linhas de critério sejam cumpridas pelo menos uma vez. Na procura satisfaz qualquer critério basta que um dos critérios seja cumprido.

A linha de critério no painel Critério de procura é usada para combinar diferentes botões de critério (veja as tabelas , , , , , para uma lista extensa de combinações)

#### Secção Tipo de procura

No painel Tipo de procura há cinco selecções. A primeira e última opções são sempre seleccionáveis, enquanto as outras três só estão disponíveis após executar a primeira procura, definindo algum critério e clicando em Procurar.

Nova procura

  Realizar nova procura

Refinar procura actual

  Procurar nos resultados da procura anterior

Adicionar resultados à procura actual

  Procura baseada no primeiro conjunto de critérios ou em novo critério

Eliminar resultados da procura actual

  Descarta quaisquer resultados que coincidam com os resultados da procura prévia

Procurar só em dados activos

  Procura só se os dados estiverem marcados como activos.

#### O resto do diálogo de procura

Quando tiver seleccionado os critérios de procura, pode clicar em Procurar. Ser-lhe á mostrada a lista dos resultados no mesmo diálogo Procurar.

Além dos resultados, o &app; oferece alguns botões para gerir o resultado realçado.

No fundo do diálogo Procurar, à direita, há um botão que permite criar um Novo item de negócios.

Clique em Fechar para fechar o diálogo Procurar.

#### Lista de botões de critério de procura

##### Botões de critério de procura - procura de clientes

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número de cliente | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Contacto de facturação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Morada de facturação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

##### Botões de critério de procura - procura de facturas

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Número da factura | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de abertura | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está emitida? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Data de emissão | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está paga? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas da factura | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Titular da factura | é | Cliente | Campo de introdução de critério | Seleccionar... | Remover |  |
Fornecedor
Empregado
Tarefa
não é | Cliente
Fornecedor
Empregado
Tarefa

##### Botões de critério de procura - procura de tarefa

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Nome da tarefa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número da tarefa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Só activas? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Nome do titular | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

##### Botões de critério de procura - procura de fornecedor

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número de fornecedor | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Contacto de facturação | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

##### Botões de critério de procura - procura de pagamento

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome da empresa | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de vencimento | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Data de abertura | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está emitida? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Data de emissão | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está paga? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Titular do pagamento | é | Cliente | Campo de introdução de critério | Seleccionar... | Remover |  |
Fornecedor
Empregado
Tarefa
não é | Cliente
Fornecedor
Empregado
Tarefa

##### Botões de critério de procura - procura de empregado

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Nome do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome de utilizador do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Número do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg

##### Botões de critério de procura - procura de vale de despesa

Botão 1 | Botão 2 | Botão 3 | Botão 4 | Botão 5 | Botão 6 | Botão 7 | Botão 8
--- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ---
Número de vale | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Nome do empregado | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Data de vencimento | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Data de abertura | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está emitida? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Data de emissão | é anterior a | Campo de selecção de data | Remover |  |  |  |
é anterior ou igual a
é a
não é a
é depois de
é a ou depois de
Está paga? | é | verdadeiro | Remover |  |  |  |
não é
Número de pagamento | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Notas do vale | contém | Campo de introdução de critério | Comparar maiúsculas | Remover |  |  |
satisfaz expreg
não satisfaz expreg
Titular do vale | é | Cliente | Campo de introdução de critério | Seleccionar... | Remover |  |
Fornecedor
Empregado
Tarefa
não é | Cliente
Fornecedor
Empregado
Tarefa

## Assistente Desde a última execução

O assistente Desde a última execução é executado automaticamente quando o &app; inicia. É usado para inserir nos diários quaisquer transacções agendadas para introdução automática (veja ). A execução no início do &app; pode ser alterada no separador Transacções agendadas nas preferências do &appname;.

Para executar o assistente Desde a última execução, vá a Acções Transacções agendadas Desde a última execução...

Na janela do assistente Desde a última execução pode ver três colunas:

Transacção

  O nome atribuído no Editor de transacções agendadas que identifica a transacção agendada.

Estado

  A coluna de estado da transacção agendada pode ter um dos seguintes valores:

  Clique no campo Estado na linha de uma transacção para alterar o seu estado (esta opção só está disponível se o campo Estado não estiver vazio)

  Ignorada

    Se está a ver uma transacção a criar ou como lembrete, o utilizador pode definir o estado como Ignorada para saltar este evento. A transacção agendada não será inserida no diário e o próximo lembrete desta transacção será na ocorrência seguinte. Por exemplo, se tem uma transacção agendada com lembrete para transferir 500€ no final do mês para a sua conta de poupanças, mas comprou um computador este mês e não tem o dinheiro para a transferência mensal, quererá definir o estado como Ignorada.

  Adiada

    Se uma transacção agendada foi listada com o estado A criar mas quer evitá-la antes de ser inserida no diário, pode defini-la como Adiada.

  Lembrete

    Está a n dias da data de vencimento da transacção agendada. O número n de dias a lembrar antecipadamente é definido, ou nas preferências do &appname;, separador Transacções agendadas ou no separador Visão geral do Editor de transacções agendadas.

  A criar

    Esta transacção agendada será criada automaticamente quando clicar em Aceitar.

  Vazio

    Um campo vazio significa que não há operações pendentes para a transacção agendada.

Ao fundo da janela há dois botões:

- O botão Cancelar é usado para sair do diálogo Desde a última execução sem criar as transacções agendadas a inserir.

- O botão Aceitar fecha o diálogo Desde a última execução e aplica as operações pendentes.

Ao fundo à direita do diálogo Desde a última execução há também uma opção que permite Rever transacções criadas. Se esta opção estiver marcada quando há uma ou mais transacções A criar, ao clicar em Aceitar abre uma janela de diário na qual são mostrados detalhes das parcelas das transacções agendadas, automaticamente pelo &app;.

## Amortização de hipotecas e empréstimos

Este assistente cria uma transacção agendada de pagamento de um empréstimo. Quando usado para configurar uma transacção agendada, o assistente cria uma fórmula variável para que o juro composto seja correctamente calculado. Para iniciar este assistente manualmente, vá a Acções Transacções agendadas Amortização de hipotecas e empréstimos... .

Este assistente abre com um ecrã que descreve brevemente o que se vai passar. Os três botões ao fundo da janela não se alteram durante todo o processo.

- O botão Cancelar é usado para sair do assistente e cancelar a criação da transacção agendada. Quaisquer selecções que tenha feito até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma selecção previamente feita.

- O botão Avançar leva ao ecrã seguinte para que possa continuar com o assistente.

O ecrã seguinte permite a introdução da informação básica sobre o empréstimo. Esta é, habitualmente, a informação fornecida pelo banco quando os contratos são entregues. Também pode configurar aqui uma conta que a transacção agendada vai usar para inserir as transacções de pagamento do empréstimo.

- Conta de empréstimo: escolha uma conta para as transacções de pagamento do empréstimo ou use Nova... para configurar uma nova conta.

- Montante: insira o montante do empréstimo.

- Taxa de juro: insira a taxa de juro do empréstimo.

- Tipo: escolha o tipo de empréstimo. Se for usada uma taxa variável, será activado o painel de frequência.

- Frequência de alteração da taxa de juro: escolha a frequência de alteração da taxa de juro e a data inicial da alteração.

- Data inicial: escolha a data em que o empréstimo começa.

- Duração: insira a duração do empréstimo com o número e período, por exemplo, 60 meses ou 5 anos.

- Meses restantes: isto diz ao assistente quantos meses restam ao empréstimo. O valor predefinido assume que o empréstimo está pago até hoje. Por exemplo, se um empréstimo a 5 anos começou em Janeiro de 2013 e hoje é Janeiro de 2016, os meses restantes predefinidos são 24. Se quiser criar pagamentos anteriores, defina os meses restantes: no nosso exemplo, se quisessemos criar todos os pagamentos, definiríamos os meses restantes para 60; se se quisesse começar em 2015, inseria-se 36.

O ecrã seguinte é usado para definir garantias, seguros e opções de impostos do empréstimo. É maioritariamente usado em pagamento de hipotecas. Quando tiver definido cada uma destas opções, activa páginas adicionais do assistente para configurar as secções respectivas do pagamento. Todas as páginas são descritas aqui, mesmo que não veja algumas, caso não marque essas opções.

- ... usar uma conta garantia para os pagamentos?: esta selecção activa a configuração de uma conta para rastreio de pagamentos de garantia. Se a hipoteca ou empréstimo usa uma conta garantia para impostos, seguro, etc., configure-a aqui.

- ... pagar "Impostos"?: adiciona uma página para configurar uma transacção agendada de pagamento de impostos.

- ... pagar "Seguro"?: adiciona uma página para configurar uma transacção agendada de pagamento de seguros.

- ... pagar "SHP"?: adiciona uma página para configurar uma transacção agendada de pagamento de SHP (Seguro de Hipoteca Privado).

- ... pagar "Outras despesas"?: adiciona uma página para configurar uma transacção agendada de pagamento de outras despesas.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transacção agendada de pagamento do empréstimo.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transacções agendadas, descrição das transacções e memorando.

- Montante: mostra a variável usada para calcular o montante do pagamento periódico.

- Pagamento de: escolha uma conta de onde pagar o empréstimo.

- Amortização para: escolha uma conta para onde transferir a amortização do empréstimo.

- Juros para: escolha uma conta para onde transferir os juros do empréstimo.

- Resto para: escolha uma conta para onde transferir o resto do pagamento.

- Frequência de pagamento: seleccione a frequência e data inicial do empréstimo. Note que a data inicial será a data de emissão da primeira transacção agendada. Isto não é levado em conta para cálculo da restante duração do empréstimo, veja Meses restantes:. Certifique-se que define ambas para refletir as suas intenções ou poderá obter resultados surpreendentes.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transacção agendada para pagamento de impostos.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transacções agendadas, descrição das transacções e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar os impostos.

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar os impostos.

- Frequência de pagamento: seleccione a frequência e a data inicial do pagamento de impostos.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transacção agendada para pagamento de seguros.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transacções agendadas, descrição das transacções e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar os seguros.

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar os seguros.

- Frequência de pagamento: seleccione a frequência e a data inicial do pagamento de seguros.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transacção agendada para pagamento de SHP.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transacções agendadas, descrição das transacções e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar o SHP .

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar o SHP.

- Frequência de pagamento: seleccione a frequência e a data inicial do pagamento de SHP.

O ecrã seguinte é usado para configurar os detalhes da transacção agendada para pagamento de outras despesas.

- Nome: o nome inserido aqui será usado como nome das transacções agendadas, descrição das transacções e memorando.

- Montante: insira o montante do pagamento.

- Pagamento de: escolha a conta de onde pagar as outras despesas.

- Pagamento para: escolha a conta para onde pagar as outras despesas.

- Frequência de pagamento: seleccione a frequência e a data inicial do pagamento de outras despesas.

O último ecrã dá-lhe uma lista de três escolhas para terminar o assistente.

- O botão Cancelaré usado para sair do assistente e cancelar a criação da nova transacção agendada de empréstimo. Quaisquer selecções feitas até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma selecção prévia.

- O botão Aplicar cria a transacção agendada.

Deverá ter agora a transacção agendada de pagamento de hipoteca ou empréstimo configurada.

## Registar um desdobramento de acções

Os desdobramentos de acções ocorrem geralmente quando uma empresa decide que a cotação das suas acções é demasiado cara para os investidores individuais. Os desdobramentos têm o efeito de baixar a cotação de uma única acção mantendo os valores detidos pelos investidores que já detinham acções.

### Assistente de desdobramento de acções

O &app; usa este assistente para registar os desdobramentos de acções. Isto fornece uma forma de inserir os detalhes do desdobramento e também qualquer alteração na cotação das acções ou desembolso de caixa como resultado do desdobramento de acções.

O assistente acede-se indo a Acções Desdobramento de acções... ou, no separador da árvore de contas, clicando numa conta com o botão direito do rato e escolhendo Desdobramento de acções.

Este assistente abre com um ecrã que descreve brevemente o que se vai passar. Os três botões ao fundo da janela não se alteram durante todo o processo.

- O botão Cancelar é usado para sair do assistente e cancelar a criação da transacção agendada. Quaisquer selecções que tenha feito até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma selecção previamente feita.

- O botão Avançar leva ao ecrã seguinte para que possa continuar com o assistente.

O ecrã seguinte permite escolher uma conta de tipo Acção. Seleccione uma conta na lista para registar o desdobramento ou incorporação de acções.

- Conta: lista o nome de conta &app; para a acção.

- Símbolo: o símbolo da acção associado a esta conta.

- Acções: a quantidade de acções compradas nesta conta.

O ecrã seguinte permite definir os detalhes do desdobramento. A parte superior do ecrã contém detalhes usados para criar a transacção de desdobramento.

- Data: escolha a data do desdobramento.

- Distribuição de acções: insira o número de acções ganhas com o desdobramento. Insira um número negativo para uma incorporação.

- Descrição: insira uma descrição ou deixe a predefinição.

A parte inferior do ecrã contém detalhes usados para registar uma cotação para o desdobramento (opcional).

- Nova cotação: insira a cotação das acções no dia do desdobramento.

- Moeda: escolha a moeda das acções.

O ecrã seguinte permite inserir uma transacção para um desembolso de caixa (Cash In Lieu) como resultado do desdobramento (opcional).

- Montante: insira o montante do desembolso de caixa.

- Memorando: insira um memorando ou mantenha a predefinição.

- Conta de receita: escolha a conta de receita para o desembolso.

- Conta de activos: escolha a conta de activos para o desembolso.

O último ecrã dá-lhe uma lista de três escolhas para terminar o assistente.

- O botão Cancelar é usado para sair do assistente e cancelar a criação da transacção de desdobramento de acções. Quaisquer selecções feitas até este ponto serão perdidas.

- O botão Recuar volta ao ecrã anterior para que possa alterar uma selecção prévia.

- O botão Aplicar cria a transacção de desdobramento de acções.

Deverá ter agora uma transacção de desdobramento ou incorporação de acções criada.

## Assistente de Configuração do Online Banking

Esta secção está em construção - qualquer ajuda será bem vinda!

Este assistente de Configuração do Online Banking é usado para criar e editar dados que permitem o acesso a transacções com o Online Banking. Actualmente as melhores instruções para este processo encontram-se na wiki do &app; em . Se Configuração do Online Banking não aparece no seu menu Ferramentas, verifique se está no separador da árvore de contas ou num separador de diário.

## Editor de cotações

O &app; usa o termo mercadoria para se referir a tudo o que conta: moedas, garantias (i.e. activos intangíveis, tais como acções ou fundos de investimento), ou activos tangíveis, tais como camiões e computadores. Ao avaliar uma mercadoria em termos de outra, usa-se o termo Taxa de câmbio entre duas moedas e Cotação entre uma mercadoria não-moeda e uma moeda. No resto desta secção vamos usar "cotação" tanto para cotação como para taxa de câmbio e "mercadoria" para tudo excepto quando o comportamento da moeda for diferente.

O editor de cotações acede-se indo a Ferramentas Editor de cotações. É usado para listar e editar a cotação de uma mercadoria em termos de outra. Podem ser adicionados novos preços, podem ser editados os existentes e pode-se obter cotações de uma variedade de origens na web, se a mercadoria estiver correctamente configurada..

Cada par de mercadorias pode ter uma cotação por dia. Uma cotação existente será sobrescrita pela nova se esta última tiver a mesma origem ou uma origem preferida. A ordem de preferência das origens (1 é a mais preferida) é:

1. utilizador:editor de cotação: cotações criadas manualmente no editor de cotações

2. Finance::Quote: cotações online

3. utilizador:cotação: cotações inseridas explicitamente no campo Taxa de câmbio do diálogo Transferir fundos ou na coluna Cotação de um diário de contas de tipo ACÇÃO ou FUNDO

4. utilizador:diálogo de transferência: cotações calculadas a partir do campo Montante de débito no diálogo Transferir fundos.

5. utilizador:parcelas-diário: cotações calculadas a partir das colunas Acções e Débito ou Crédito de um diário de contas do tipo ACÇÃO ou FUNDO

6. utilizador:desdobramento: cotações inseridas no Assistente de desdobramento de acções

Cotações criadas manualmente no Editor de cotação são preferidas em relação a cotações obtidas via Finance::Quote, pelo que o Finance::Quote falha a actualização dessas cotações.

O Editor de cotação mostra as cotações existentes como se segue:

- Garantia: a garantia/mercadoria a ser cotada. Ordenada por espaço de nome em que as garantias individuais estão listadas. Pode expandir a lista clicando no símbolo à esquerda do nome.

- Moeda: a moeda em que a cotação está registada.

- Data: a data em que a cotação foi registada.

- Origem: a origem da cotação das mercadorias, listada acima.

- Tipo: há vários tipos diferentes de cotações de acções.

  - Oferta: indica o que um corrector especializado poderá pagar por uma acção.

  - Procura: indica a que cotação um corrector especializado poderá vender uma acção.

  - Última: indica a cotação do último negócio feito com essa acção/ garantia. Esta é a cotação mais comummente usada..

  - Valor líquido do activo: tipicamente usado para fundos mutualistas. São calculados sobre o valor líquido dos activos dos fundos a cada dia, à volta da hora de fecho dos mercados e estão em vigor até ao próximo cálculo.

  - Desconhecido: Use este tipo se o tipo de cotação for desconhecido.

- Cotação: a cotação real da mercadoria.

### Adicionar manualmente uma cotação de acção

Para adicionar uma nova cotação, clique em Adicionar e insira os detalhes da garantia e a cotação no diálogo. Para editar uma cotação existente, seleccione a cotação na lista, clique em Editar e edite os números.

Para remover só uma cotação, seleccione-a e clique em Remover. Se quiser remover todas as cotações anteriores a uma determinada data, clique em Remover antigas e insira os detalhes no diálogo.

Abre um balão com a mensagem "Eliminar todas as cotações com base no critério abaixo:". Insira a data da última cotação que quer eliminar.

Há duas caixas abaixo do campo de data:

- Eliminar cotações inseridas manualmente - se marcada, elimina cotações inseridas manualmente com data anterior à especificada. Senão, só cotações adicionadas pelo Finance::Quote serão eliminadas.

- Eliminar a última cotação de uma acção - se marcada, elimina todas as cotações anteriores à data especificada. Senão, é mantida a última cotação com data anterior à especificada e são eliminadas todas as anteriores.

### Configurar o uso do botão Obter cotações

Para suportar cotações online duma dada conta de acção ou fundo, primeiro tem de activar as cotações online e seleccionar uma origem de cotações na garantia. Isto é descrito em detalhe em . Uma vez activadas as cotações online e o Finance::Quote instalado, pode actualizar cotações das suas acções e fundos manualmente, clicando em Obter cotações.

## Editor de garantia

Este editor é usado para criar e editar mercadorias usadas tanto por contas de tipo Acção como de tipo Fundo. Também mostra os detalhes de moedas nacionais usadas pelo &app;.

Para ver os detalhes das moedas nacionais, marque a caixa Mostrar moedas nacionais no fundo da janela.

Cada entrada no editor mostra os detalhes usados pela garantia/moeda:

- Tipo: categorias para organizar garantias. O &app; tem os seguintes tipos internos:

  - MOEDA ou ISO4317: estes são usados para moedas nacionais e não são editáveis com o Editor de garantias.

  - FUNDO: habitualmente usado para fundos mutualistas de fim aberto, i.e., aqueles que só se compram e vendem à empresa emissora e que são cotados diariamente pelo seu valor líquido de activo.

  - AMEX, ASX, EUREX, NASDAQ, e NYSE: estes representam algumas das bolsas nas quais acções, fundos mutualistas fechados e fundos em bolsa são negociados.

  - Template: esta é uma palavra reservada. Normalmente não aparece no Editor de garantias a não ser que a digite e, se o fizer, causa problemas. Não a use.

  Se o seu investimento não se inclui em nenhuma destas categorias, por exemplo, se negoceia acções na DAX ou na LSE, pode facilmente criar o seu próprio tipo, escrevendo no campo. O tipo de garantia não tem qualquer significado para o &app; (excepto Template, não use essa!), só lá está para lhe facilitar a procura nas listas de selecção.

- Símbolo: indica o símbolo ou abreviatura da mercadoria. É habitualmente o símbolo único e exclusivo da acção ou mercadoria. Se a mercadoria for negociada numa bolsa pública, é importante usar o mesmo identificador que a bolsa. Para moedas nacionais, o símbolo é o código ISO-4217.

- Nome: o nome completo da mercadoria é um nome reconhecível, tal como US Dollars ou IBM Common Stock.

- Código: este é um qualquer código numérico ou alfanumérico usado para identificar a mercadoria. O código CUSIP é uma cadeia numérica identificadora associada a cada acção ou fundo mutualista e à maioria de opções de negócios e mercadorias. Este código não é necessário.

- Fracção: é a mais pequena unidade negociável da mercadoria, expressa como fracção de uma unidade nominal. Esta unidade é usada pelas contas &app; como fracção predefinida para negócios da mercadoria.

### Adicionar ou editar uma mercadoria

Para adicionar uma nova mercadoria (ação ou fundo mutualista), clique em Adicionar e insira os detalhes da mercadoria no diálogo Nova garantia. Para editar uma mercadoria existente, seleccione a mercadoria na lista, clique em Editar e altere os dados no diálogo Editar garantia. Para remover uma mercadoria, seleccione-a e clique em Remover.

Os campos nos ecrãs Nova/Editar garantia são os mesmos que os definidos para o . Abaixo destes campos estão as opções para cotações online.

### Configurar Garantias/Moedas para obtenção de cotações online

Para suportar cotações online de uma acção ou fundo em particular, primeiro tem de activar as cotações online e seleccionar uma origem de cotações no Editor de garantias. Cotações de moedas online só requerem que esteja marcada a respectiva caixa, o fuso horário seleccionado e que a caixa Obter cotações esteja marcada no Editor de garantias.

Há instruções detalhadas na secção Criar novas contas. Veja

## Calculadora de amortização de empréstimos

A Calculadora de amortização de empréstimos é usada para calcular juros compostos. Oferece uma maneira de inserir quatro dos cinco parâmetros do cálculo de um juro composto, calculando depois o último.

A calculadora é dividida em dois painéis. O esquerdo tem cinco campos com um botão Calcular e um botão Limpar. O botão Calcular é usado para seleccionar o número a calcular. O botão Limpar é usado para limpar o montante no campo.

- Períodos de pagamento: este campo é usado para seleccionar o número de pagamentos que quer usar neste cálculo.

- Taxa de juro: este campo é usado para a percentagem da taxa de juro.

- Valor actual: este campo contém habitualmente o montante do empréstimo. É o montante base para o qual quer compor juros.

- Pagamento periódico: este campo contém o montante que é pago no período seleccionado (i.e. mensal, semanal, etc). Se for para pagamento de um empréstimo, deve ser um número negativo.

- Valor futuro: este campo contém o valor final dos períodos acima. Se está a pagar completamente um empréstimo, deve ser 0.

O painel direito contém botões para seleccionar o tipo de pagamentos e que composição é usada para os cálculos do painel esquerdo.

- Composição: permite escolher o intervalo usado se seleccionar Discreto.

- Período: permite seleccionar o intervalo usado para o campo Períodos de pagamento.

- Final dos períodos de pagamento: use se o pagamento é feito no final do período.

- Início dos períodos de pagamento: use se o pagamento é feito no início do período.

- Discreto: este botão é usado quando o juro é cobrado num intervalo discreto definido pelo botão Composição acima.

- Contínuo: este botão é usado quando o juro é cobrado continuamente.

- Total de pagamentos: este campo mostra o total de pagamentos feito.

Há exemplos de utilização da Calculadora de amortização de empréstimos no Tutorial e guia de conceitos. Veja o Tutorial e guia de conceitos do &app;, Capítulo sobre empréstimos

## Fechar livro

O diálogo Fechar livro é usado para “fechar os livros”, -- um processo contabilístico que repõe os saldos das contas de receita e despesa. Neste processo,os saldos das contas de receita são transferidos para uma conta de capital próprio de receita, enquanto os saldos das contas de despesa são transferidos para uma conta de capital próprio de despesa. Tem de especificar ambas as contas, que podem ser a mesma. Tem também de especificar a data da transferência de fecho.

### Detalhes do diálogo

Este diálogo tem as seguintes secções:

- Data de fecho: especifica a data da transferência de fecho. Pode digitá-la ou escolher uma no calendário pendente.

- Total de receitas: especifica a conta para a qual o saldo total de todas as contas de receita será transferido. Opcionalmente, pode criar uma nova conta para receber a transferência, clicando em Nova....

- Total de despesas: especifica a conta para a qual o saldo total de todas as contas de despesa será transferido. Opcionalmente, pode criar uma nova conta para receber a transferência, clicando em Nova...

- Descrição: especifica a descrição que será inserida na entrada de fecho.

### Como funciona

O &app; fecha os livros criando uma transacção por moeda para contas de receita e uma transacção por moeda para contas de despesa. As transacções usam a data seleccionada pelo utilizador e cada transacção pode conter qualquer número de parcelas. Cada parcela retira o saldo de uma conta de receita ou despesa. A última parcela em cada transacção de fecho move o desvio de saldo total de débito/crédito para a conta de capital próprio especificada.

Cada transacção usa a descrição fornecida em Descrição:.

O facto de o &app; usar simplesmente transacções para fechar os livros, simplfica o desfazer do fecho. Basta eliminar as transacções de fecho.

### O que não faz

A ferramenta Fechar livro não elimina quaisquer transacções ou contas. Não cria novos ficheiros. Não oculta contas.

### Necessidade

Note que fechar os livros no &app; não é necessário. Não precisa de ter as suas contas de receita e despesa a zero no final de cada período contabilístico. Os relatórios internos do &app; gerem automaticamente conceitos como retenção de ganhos entre dois períodos contabilísticos diferentes.

De facto, fechar os livros reduz a utilidade dos relatórios padrão, dado que os relatórios actualmente não compreedem as transacções de fecho. Desse ponto de vista, parece que a receita ou despesa líquida em cada conta num dado período foi simplesmente zero.

### Conclusão

Se fechar os seus livros, prepare-se para ver imprecisões nos relatórios padrão. Por outro lado, só verá números de receita e despesa do período actual no sumário de contas.